Por Fred Andrade

Family Offices são estruturas privadas de gerenciamento do patrimônio de famílias de elevado poder aquisitivo. Ao contrário de empresas de gestão de investimentos, como fundos de hedge ou de pensão, os Family Offices não têm foco em buscar investimentos de terceiros. Seus serviços podem incluir planejamento financeiro, gerenciamento de doações de caridade, estratégias fiscais, gerenciamento imobiliário, transferência de riqueza geracional e gestão de seguros.

Por trabalharem com essa grande variedade de serviços distintos, os Family Offices enfrentam o desafio de lidar com um enorme volume de informações, provenientes de diversas fontes. É um trabalho complexo, que exige muita atenção para a extração correta de insights.

Nesse contexto, a Inteligência Artificial surge como uma aliada poderosa, transformando a maneira como os Family Offices operam.

É possível fazer um paralelo com os mercados de marketing e publicidade, em que a IA é utilizada para analisar enormes volumes de dados e extrair insights sobre otimização de campanhas personalizadas. No caso dos Family Offices, essa mesma capacidade de trabalhar com grandes volumes de informações é usada para o monitoramento e análise contínua de dados financeiros. O processo permite identificar padrões do mercado e, consequentemente, prever tendências com uma previsão que dificilmente seria obtida por analistas humanos.

Em razão dessa capacidade de monitoramento constante das condições de mercado, outra atividade dos Family Offices em que a Inteligência Artificial desempenha um papel interessante é a gestão de carteiras, pois faz com que os investimentos se alinhem rapidamente a qualquer tipo de oscilação e volatilidade. A IA também é capaz de avaliar e quantificar riscos como eventos geopolíticos e desafios específicos do setor.

Ademais, a IA pode ser utilizada para personalizar ainda mais os serviços oferecidos aos clientes, identificando suas preferências e necessidades específicas, o que pode melhorar significativamente a satisfação do cliente.

Já nas áreas de planejamento imobiliário e otimização fiscal, um dos grandes desafios para os Family Offices é a necessidade de atualização constante sobre alterações em códigos e regulamentos fiscais, que acontecem com certa frequência. Ferramentas baseadas em IA podem manter essas empresas a par das mudanças e sugerir estratégias ideais. Além disso, a tecnologia pode ajudar a gerir e otimizar os processos de planejamento imobiliário, tornando mais eficaz processos de transferência de riqueza entre gerações distintas de uma família, minimizando as implicações fiscais.

A implementação da IA não apenas otimiza operações, mas também libera os profissionais de Family Offices para se concentrarem em tarefas mais estratégicas de alto valor, promovendo uma gestão mais eficiente e inovadora.

Todos esses benefícios apontados fazem com que a Inteligência Artificial seja uma excelente ferramenta para a mitigação de riscos. Apesar disso, sua aplicação e utilização bem-sucedidas no trabalho dos Family Offices não estão isentas de desafios. Uma vez que essas empresas lidam com informações financeiras sensíveis, é necessário o uso de medidas robustas de segurança cibernética.

Há também questões éticas e regulatórias envolvidas, especialmente aquelas relacionadas à transparência, justiça e responsabilidade. Assim, para mitigar riscos legais e de reputação, os Family Offices devem aderir aos regulamentos de seu país.

O Brasil ainda não conta com uma legislação específica sobre Inteligência Artificial, ao contrário da União Europeia, que aprovou recentemente sua Lei de Inteligência Artificial. No entanto, a LGPD e o Marco Civil da Internet devem ser estudados com atenção.

Outros desafios envolvem questões estruturais práticas, especialmente sobre a implementação de IA, que requer conhecimento especializado e experiência em ciência de dados, aprendizado de máquina e programação. Além disso, pode ser necessário investir em programas de formação ou contratar profissionais qualificados para construir e manter sistemas de forma eficaz.

E mais do que considerar seriamente as questões de infraestrutura, os Family Offices devem levar em conta a necessidade de desenvolver estratégias eficazes de gestão de IA, definindo objetivos e metas claras. Quais são as motivações para a utilização de Inteligência Artificial? A resposta a essa pergunta irá permitir identificar com precisão as melhores aplicações de IA no trabalho da empresa, e priorizar as iniciativas que irão gerar valor.

Em conclusão, a implementação de soluções de Inteligência Artificial pode revolucionar a operação dos Family Offices. Com o uso dessa tecnologia, ganha-se grande vantagem competitiva, baseada na melhora da tomada de decisões e na consequente obtenção de resultados de investimento e de gestão superiores para seus clientes.

*Por Fred Andrade, cofundador da Indigo Hive

O artigo aqui publicado não representa necessariamente a posição do BDM